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Investisseur privé

 
 

Notre métier

Analyse de graphiques

Spécialistes du patrimoine, nous vous proposons les stratégies d’investissement ou les produits les mieux adaptés. Nous vous offrons un service à haute valeur ajoutée permettant l’optimisation de leur votre patrimoine. Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, nous avons la liberté de vous proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates. Notre métier est normé, des autorités de tutelle encadrent notre profession. Nos activités sont plurielles et multi régulées :

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Nous disposons des compétences et agréments nécessaires pour délivrer un conseil patrimonial avisé et complet dont la CJA (Compétence Juridique Appropriée).

Conseil en investissements financiers (CIF)

Courtage
en assurance

Agent
immobilier

Intermédiation en opération de banque et en services
de paiement (IOBSP)

Prévoyance

Une approche 360° du conseil en gestion de patrimoine

Vous écouter, analyser, structurer, vous accompagner.

Notre approche : comprendre en priorité votre organisation, vos enjeux, vos moyens, vos objectifs à court, moyen et long terme. Analyser votre situation familiale, vos investissements et votre fiscalité pour optimiser et pérenniser votre patrimoine sur le long terme.

Votre patrimoine

Privé

Votre famille

Organisation familiale, aménagement régime matrimonial, du PACS,
succession et transmission

Votre patrimoine

Organisation matrimoniale/Mode d'acquisition, biens immobiliers, placements financiers, société,
audit, niveau de vie.


Fiscalité

Impôts sur les revenus (IR), impôt sur la fortune immobilière (IFI), droits de succession


Objectifs

Capitalisation, revenus complémentaires, protection du conjoint, défiscalisation, transmission, retraite.

 

Notre statut d'indépendant

Tout savoir sur
notre méthode
et notre vision !

Notre intervention est basée sur une approche transversale qui reprend toutes vos interrogations que ce soit sur le plan civil, financier, immobilier et fiscal.

La construction d’un patrimoine se réalise dans la durée. Des arbitrages sont inéluctables en fonction de votre évolution personnelle et professionnelle ainsi que de la conjoncture économique. Notre métier s’inscrit sur le long terme pour vous accompagner de façon pérenne.

Bilan patrimonial personnalisé

Etude Régime Matrimonial / PACS

Qualification des donations antérieures

Nature des revenus

Mode d'acquisition et titres de propirété

Origine des financements

Fiscalité

Audit juridique et financier des contrats d'assurance vie
Gestion civile des contrats d'assurance vie

Arbitrages au sein du patrimoine

Détermination des objectifs et critères personnels

Stratégie patrimoniale

Aménagement Régime matrimonial, & PACS, Optimisation successorale, protection du
conjoint et de la famille.

 

Stratégie fiscale

Gestion des dispositifs du Code Civil, Code Général des Impôts et Code des assurances
adaptés à votre situation

 

Stratégie d'investissement

Nous sélectionnons les solutions d’investissement adaptées à vos critères


Finance :


Analyse financière, conseil en allocation d’actifs, sélection des zones géographiques, des maisons de gestion et gérants obligataires et actions


Immobilier :


Immobilier de défiscalisation

Acquisition en démembrement,

Immobilier de rendement

Location meublée

Notre collaboration

Étape 1

Présentation de nos activités

Découverte et Connaissance de votre situation

Qualification de vos objectifs et de vos critères d’investissement

Prise en compte de votre sensibilité ESG & ISR 

Déroulement des obligations réglementaires 

Notre approche : comprendre en priorité votre organisation, vos enjeux, vos moyens, vos objectifs à court, moyen et long terme. Analyser votre situation familiale, vos investissements et votre fiscalité pour optimiser et pérenniser votre patrimoine sur le long terme.

Étape 2

Présentation de notre intervention en fonction des
prestations demandées

Signature de la lettre de mission

Étude du Bilan patrimonial, prise en compte des éventuels ajustements, des préconisations
Validation de la stratégie
Thèmes spécifiques éventuels à approfondir

Étape 3

Étape 4

Mise en place des préconisations
Respect des normes européennes du devoir de conseil

 

Mise en place de l’accompagnement :

Suivi des préconisations

Mises à jour

Actualités, veille règlementaire et jurisprudence

Synthèse de vos actifs

Déclarations fiscales

Thèmes à approfondir

Nouvelles missions…

Étape 5

 
 
 

Notre équipe

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GUILLAUME BORNE

Associé

Conseil en patrimoine

Certificat de conseiller en gestion de patrimoine

Ancien sportif professionnel

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THIBAULT FISCHER

Associé

Conseil en patrimoine
Coach patrimonial
Diplôme Universitaire de Gestion de Patrimoine
Indépendant en gestion de patrimoine depuis 30 ans

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ALEXANDRA FISCHER

Associée

Conseil en patrimoine

Diplôme expert en gestion
de patrimoine

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JEAN-PIERRE CARFANTAN

Consultant

Conseil en patrimoine
Conseil auprès d'institutionnels
Diplôme Universitaire de Gestion de Patrimoine
Indépendant en Gestion de Patrimoine depuis 30 ans

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SERVANE PINEL

Collaboratrice

Back office

30 ans de suivi et relation clientèle

Agréments et autorités de tutelles

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